Национальный банк утвердил новое положение, которое вводит минимальные требования к внутреннему контролю в обменниках.
Новые правила стали необходимыми после обновления законодательства о борьбе с отмыванием денег в 2025 году и принятия новых решений правительством страны.
Киргизия ориентируется на стандарты ФАТФ — международной организации, осуществляющей контроль за финансовыми преступлениями и отмыванием доходов.
Эти нововведения направлены на повышение прозрачности финансового сектора и снижение рисков, связанных с наличной валютой в незаконных схемах.
Согласно новым требованиям, обменные бюро обязаны:
- внедрить внутреннюю систему контроля и назначить ответственного сотрудника;
- проверять клиентов и их документы, а также при необходимости — источник происхождения средств;
- уделять внимание крупным и необычным операциям;
- выявлять подозрительные сделки и сообщать о них в компетентные органы;
- хранить информацию о клиентах и операциях на протяжении пяти лет;
- усиливать контроль над высокорисковыми операциями.
В случае обоснованных подозрений обменное бюро должно приостановить операцию и уведомить финансовую разведку.
Новые правила вступят в силу через 15 дней после официального опубликования. Поскольку документ был опубликован 30 декабря, его положения начнут действовать с 14 января, сразу после окончания новогодних праздников.
