Обменники смогут проверять происхождение денег клиентов, в том числе иностранцев

Правление НБ КР утвердило новое положение, которое устанавливает основные требования к внутреннему контролю в обменных бюро. Этот шаг направлен на борьбу с отмыванием средств, полученных преступным путем, и финансированием незаконной деятельности, а также на приведение правил Нацбанка в соответствие с актуальными международными стандартами и изменениями в законодательстве.

В соответствии с новыми правилами государство повышает контроль над операциями обменных пунктов, чтобы исключить возможность прохождения через них средств, связанных с преступной деятельностью.

Согласно новому положению, обменные пункты обязаны:

• внедрить систему внутреннего контроля и назначить ответственного сотрудника;
• проверять клиентов, их документы и, если необходимо, источник происхождения средств;
• уделять особое внимание крупным и необычным сделкам;
• выявлять подозрительные операции и информировать уполномоченные органы;
• хранить информацию о сделках и клиентах в течение минимум пяти лет;
• применять более строгие меры контроля к операциям с повышенным риском.

Как указано в документе, необходимость введения новых правил возникла в связи с обновлением законов о противодействии отмыванию денег в Кыргызстане в 2025 году, а также принятием новых решений Кабинета министров.

Если у обменного пункта появятся обоснованные подозрения, он обязан приостановить операцию и уведомить органы финансовой разведки.

Для большинства клиентов процесс обмена валюты останется привычным. Тем не менее, при крупных суммах или нестандартных операциях сотрудники обменных пунктов могут потребовать предоставить дополнительные документы.

Новые требования, опубликованные 30 декабря, вступят в силу 14 января 2026 года.