Для обнаружения подозрительной активности и защиты граждан от мошеннических схем банкам следует внедрять системы искусственного интеллекта. Об этом заявил Антон Немкин, член Комитета Госдумы РФ по информационной политике, информационным технологиям и связи. Также свое мнение о правильном применении нейросетей выразил Дмитрий Лазуренко, бизнес-консультант и специалист по интеграции нейросетевых технологий.
В настоящее время банки обязаны приостанавливать сомнительные операции на два дня. С июля 2024 года вступил в силу закон, требующий от банков выявлять подозрительные действия, уведомлять клиентов и не осуществлять переводы в течение периода «охлаждения». Это время предназначено для того, чтобы человек, оказавшийся под влиянием мошенников, смог переосмыслить свои действия и отменить банковскую операцию.
Дмитрий Лазуренко подчеркивает, что банкам и другим организациям необходимо внедрять системы искусственного интеллекта и машинного обучения для проведения качественного анализа транзакций и борьбы с преступной активностью. Он отмечает, что ИИ будет особенно эффективен в системах мониторинга и раннего предупреждения.
Эксперт отмечает, что технологии искусственного интеллекта могут сыграть важную роль в анализе поведения пользователей и выявлении аномалий, указывающих на мошенничество. ИИ поможет создать эффективную систему уведомлений о попытках перевода средств или получения кредита, что позволит банку быстро реагировать на подозрительные действия и предотвращать их. Комплексный подход, включающий технологические, организационные и информационные меры, значительно снизит риск, что клиенты станут жертвами мошенников. Кроме того, нельзя забывать о важности внедрения двухфакторной аутентификации.
